股市概念(116)～《走進我的交易室》重點精華 [１９]：過有紀律的生活！
（續前篇）
CHAPTER NINE TRADING FOR A LIVING第9章 以交易為生
３６８。交易吸引我們是因為它承諾可以自由。如果你能交易，你可以在任何地方生活和工作，沒有例行事物，不用理會任何人。只要你有互聯網連接，你可以在海邊小屋交易，或在山頂木屋交易。你沒有老闆，沒有客戶，沒有鬧鐘。你就是你自己。
人們為了實現自由，花錢被騙，但也有很多人害怕。如果我不再賺錢，就再也沒有公司照顧我了。這是大多數人和恐怖的想法。難怪有這麼多人喜歡公司牢籠帶來的安全感。
被籠養的動物形成了各種神經質行為。常見的神經質行為就是賺到再花掉。我們從小就被教育說我們的社會地位取決與我們消費的水平。如果你開50000元的小轎車，你還可以，比開15000元車的人要成功，然而一個開120000元車的鄰居就是特別的贏家了。一個在亞曼尼（阿瑪尼）服裝店買衣服的男士要比在街角商店買衣服的人要舉止優雅。社會用很多方法迷惑我們。 廣告不賣東西，賣的是自我崇拜。為此上癮的人只能得到短暫的滿足。人們用了一生的時間努力活得體面。這些人為了保持體面，就要往上爬，我們也必須往上爬。
●王力群注：追求財務獨立之前，必須學習自律。沒有自律的人，會變成金錢的奴隸，然後賠光，或者瘋掉。
３６９。自由開始於我們的思想，不是銀行帳號。要想解放自己，開始要瞭解自己的消費。你會明白你需要的比你想的要少，實現自由要容易些。
●王力群注：大多數人都不是想解脫自己，而是想解放自己氾濫的慾望。
３７０。有個華爾街分析師叫喬·多明戈斯，他存了足夠的錢，在三十一歲退休。然後他開始享受自己，做義工，寫了一本書《你的錢或你的生活》。
我們不是在生活，我們是在死亡。想想美國的普通工人吧。鬧鐘在早晨六點四十五分響，我們的男工或女工開始起床，奔跑。沐浴。穿上職業服裝——為別人穿衣服，白色為醫生，牛仔和絨布衣服為建築工人。如果有時間就吃早餐。抓起工作時用的大杯子和箱子（或是午餐盒），上車接受每天的懲罰，叫上下班交通高峰期。從九點到五點工作。和老闆交涉。和魔鬼派來的可惡同事交涉。和供應商交涉。和客戶/客人/病人交涉。很忙。隱藏錯誤。當有無法完成的任務派下來時苦笑。當知道所謂的精簡，裁員發生在別人頭上時，終於松了一口氣。對加班無可奈何。看著鐘。沒有良心地爭吵，但完全同意老闆的。再笑笑。五點了。回到車上開始回家了。到家了。和家人，小孩或一個宿舍的人像人一樣交流。吃飯。看電視。上床。八小時幸運地被遺忘。
他們說這就是生活？想想吧。每天下班時，多有少人像早上一樣鮮活？我們是不是在殺死自己——我們的健康，我們的關係，我們快樂和幻想的感覺——都為了工作？我們為了錢犧牲自己——但這樣的事發生的太慢了，我們都沒注意到。
把你的納稅申報單或收入情況拿出來看看，從你第一次工作開始加總你的收入。你會發現即使是中等水平的成功者也賺了一百萬或更多。然後花掉了！你見過白鼠在圈子裏跑嗎？跳出來，散散步，路過鮮花時聞一下是多麼好？大多數人不願意放鬆，因為他們消費上癮了。當他們開始交易時，他們設置不可能的目標。如果你想賺錢開法拉利，第一年賺50%也是不夠的。
如果你經過了慎重的考慮，確實有需要，那麼買一部法拉利或其他奢侈品都是沒錯的。但是不要因為廣告的宣傳就去買。人們不停地買東西是為了彌補空虛和不滿。用錢來滿足空虛的人很難找到高質量的交易機會。
找到最低的消費水平，同時感覺舒服的水平。再次引用多明戈斯的話：＂你有足夠的生存條件，足夠的舒服條件，足夠的特殊奢侈品，但沒有藉口買非必需品。足夠是有利的，自由的，自信的，靈活的。＂
●王力群注：在市場中，如果你還沒有成為贏家，請儘量清心寡欲。
３７１。對你的消費要有清醒的認識。只要有可能，儘量使用現金消費，不要用信用卡。
不要用你的財物來跟別人炫耀！他們沒有時間關注。
還清所有的欠債，包括你的抵押貸款。只要你降低消費，這些都不是太難。單獨安排一筆錢，以保證你可以生活半年到一年，減輕工作和收入的關係。交易可以實現高收入，高度統一的個人職業。一旦你的生活費沒問題了，就開始把多餘的利潤投入到免稅債券，這樣，你就可以永遠地用這些收入來滿足你的正常需求了。如果免稅債券的收益是5%，那一百萬就可以每年產生五萬元的收益，沒有任何費用。這樣夠嗎？你要兩倍？三倍？五倍？你能把消費降低的越快，你實現自由的速度就越快。理性地管理你的個人消費，就能讓你做好理性地管理交易帳戶的準備。
３７２。你沒想到交易書裏面會談個人消費吧。如果這能引起你的注意，請繼續讀多明戈斯的書。關鍵思想就是交易時要清醒，理性，擴大利潤，減少虧損，對自己的每一步都負責。●王力群注：其實，這裡寫的還嫌太簡單了。不過，還沒接近贏家境界的人，先知道這些就可以了。等接近贏家境界之後，唉，那才真正麻煩了，到時候會有2/3的＂準贏家＂會出一堆狀況，把我這個指導老師搞的很累。
DISCIPLINE AND HUMILITY＿紀律和人性
３７３。一個朋友剛開始是做場內助理，奮鬥了八年才開始自己的交易。現在他是全球著名的基金經理，早期認識他的人都愛回憶他在紐約小交易所做助理的情形：授課、努力和客戶見面。一個資深交易員告訴我“我當時就認識他，我知道他會成功。他知道要認真，他很樂觀，他早上起來時就相信自己一定會通過交易賺到錢，他有這方面的綜合素質。”
要想交易成功，你既需要自信，又要謹慎。只有一項是危險的。如果你自信但不謹慎，你就會自大，這是交易者的致命缺點。如果相反，你謹慎但不自信，你就不敢扣扳機。
你需要自信地說：“這只股票是上漲的，我的指標告訴我它還會漲，我準備順勢做多。”同時，你還要謙虛，倉位不要太大，以免把帳戶毀了。你還要接受市場的不確定性，不找藉口地接受小虧損。
如果你對新交易感覺很自信，很難想到下跌的風險，但如果你想不到，你就不能保護自己。當市場對你不利，碰到了你提前設好的出場點，你必須謙虛地出場，不管你是多麼自信。你需要同時擁有自信和謙虛。同時擁有兩種衝突的感覺是成熟的標誌。
３７４。我在紐約有一個客戶，他參加過幾次我的研討會，到我的公司買過書和錄影帶，但是多年來他還在交易中掙扎。他會進步，落後，再次進步，最終虧錢，只好去找了一個工作以維持生存。他經常看起來要成功了，但是總是回到不賺不虧的地步。一天，我參加一個會議，看見他變了。他做的特別好，管理的資金有八千萬，評估公司對他的評分特別高。幾週後，我去了他的公司。
他還在繼續使用同樣的交易系統，是幾年前從三重濾網形成的。他只改變了一個地方：不再猜測，他把自己變成了助理。他想像自己有個老闆，老闆去了塔希提島，留下他做交易。老闆回來後，會給他獎金，不是根據利潤給，而是根據他遵守系統的忠誠度。我的客人不再追求成為交易名人，而是成為謙虛的人，有紀律的人。這樣，他就開始成功了。
猜測是一個很大的缺點，容易導致巨大的不確定性。湯姆·巴索是著名的基金經理，他說猜測市場的走勢是非常難的，如果你不知道自己該怎麼辦，遊戲就輸了。
選擇你的系統，設置好資金管理原則，測試所有的參數和情況。每晚運行系統，寫下它的信號，第二天早上向你的經紀人讀出這些資訊。當波動在你面前不斷跳動的時候，你不要做臨時決定，因為波動就是要引誘你去做衝動交易。
如果市場改變了，你的系統錯過了大波動，或是資金虧損了，該怎麼辦？你應該用足夠長的資料來測試系統，以找到對長期表現的信心。你的資金管理原則會幫助你走過艱難的路。對系統要保守。如果你覺得不安，可以設計一個新系統，用不同的帳戶來測試它——別動有用的老系統。
●王力群注：儘量少用預測式操作法吧。總有一天你會明白的。
３７５。交易需要紀律，但矛盾的是，它吸引的是衝動型的人。交易需要實踐，謙虛，和恒心。成功的交易者堅強，謙虛，對新思想開放。新手喜歡吹牛，專業人士喜歡細聽。
Ten Points＿十項要點！
３７６。當新手重倉交易時，市場又在波動，他就激動了。上漲的波動賺了很多錢，它開始做夢上街遊逛。感覺太高興了，他錯過了頂部的信號，被反轉套住了。下跌把他搞怕了，他錯過了底部信號，在底部附近賣出了。新手要多注意自己的情緒，比注意市場還重要。
一旦你形成了紀律，你就開始看清楚你小帳戶之外的大市場。當你看見市場橫盤不動，或垂直爆發式上漲，你就知道了交易者的感覺，因為你也曾經有過這樣的感覺。當市場橫盤時，業餘選手失去了興趣，你知道突破就要來了。你曾經是業餘選手，你錯過了突破，因為你當時感覺無聊，你沒有盯著市場。現在，當市場橫盤時，你明白了你過去的樣子，你要開始行動了。
上漲猛漲到新高，停留了一天，然後垂直向上。報紙，廣播，電視都在叫嚷新的上漲。如果你是有紀律的交易者，你應該記得幾年前，你在頂部買入了。這次不同。你打電話開始兌現利潤。知道你過去走過的路能讓你看清市場，打敗競爭對手。
你如何知道你是有紀律的交易者？
（１）你做準確的交易記錄。你保持了至少四種交易記錄——試算表，資金曲線，交易日記，交易計畫。你認真做交易記錄，從中學習可以積累經驗。
（２）你的資金曲線是穩步上漲，伴隨淺的回落。基金經理的標準成績是每年賺25%，資金從頂部下跌不超過10%。如果你也能做到，甚至更好，你已經跑在遊戲前面了。
（３）你自己做交易計畫。即使朋友告訴你一個恐怖的消息，你也不會嚇壞。你要麼忽略它，要麼用自己的決策系統來分析它。
（４）你不吹噓自己的交易。你也許會跟朋友討論技術點或過去的交易，但是你永遠不會要建議。你不會公佈自己的倉位，這樣就不會導致意外的建議，或自滿。
（５）你為了研究市場，你努力學習。你對可能影響股票和期貨的主要技術分析，基本面分析，跨市場分析，政治因素分析都能很好地掌握。
（６）你根據自己的書面交易計畫給自己打分。想像你是職員，老闆去度假了，歸期未定，留下你按照他的計畫交易。根據你遵守計畫的忠誠度，他回來時會獎賞你或懲罰你。
（７）你每天分配一定的時間研究市場。你每天下載資料，經過你一系列的測試，然後寫下結果和第二天的交易計畫。你每天安排時間做計畫，讓交易成為例行活動，而不是一時性起。
（８）你每天觀察你選擇的市場，不在乎它們的波動大小。你避免像新手那樣犯錯，只關心有波動和興趣的市場。你明白大波動是從相對平靜的時候發展的。
（９）你堅持學習，對新思想開放，但對斷言表示懷疑。你閱讀投資書籍和雜誌，參加研討會，參與網上論壇，但是如果沒有經過自己的測試，你不相信任何思想。
（１０）你依賴你的資金管理原則，就想你的生命依賴它一樣——因為你的金融生活確實依靠它。如果你有優秀的資金管理，出色的交易系統會讓你長期賺錢。
●王力群注：以上十點，一般人絕對做不到。因為他們太忙了，忙著吃喝玩樂、忙著上網打屁、忙著照顧家庭……世人總是被俗務纏身，想要贏過他們，就不要讓世俗佔據你的寶貴心靈空間。
［第１９篇選錄結束］~王力群 Randy Wang. 2008-8-17, Taipei 禮拜天 下午 5:40
