股市概念(81)：《交易大師》感想～許多初級贏家後來都是毀在心法認識的缺乏！［上］
［上篇寫完！］
花了一個禮拜的時間，總算把《短線交易大師》這本在台灣買不到的書大概的重點給摘錄完畢了。這是部落格開辦五個月以來，最長的一次連載，其重要性，很明顯了。
大家都知道，知識分為『心法』跟『技術』。也就是『心法』跟『色法』，色是物質的意思。技術在此的意義，偏重於規則條文，至於要如何去活用技術，就是心法的範圍。
《短線交易大師》這本書，前半部寫的是心法，後半部寫的是技術。有這本書的本班同學，在閱讀的時候，可以很明顯的發現：後半部的那些技術只是入門，是寫給外行人以及剛入門的新手看的，主要的目的是宣傳。
所以這本書就變成：心法寫的很細膩，但是技術部份就寫的不夠多。之所以會這樣，是因為一般人不必具備太多的股市知識就應該可以看懂作者所講的心法，所以他必須講的深入、講的精湛，才具有說服力。至於技術，講到中學程度就可以了，畢竟一般人對於專業的技術都不太懂，講多了也沒太大的好處。
◎真正的心法包括所有技術之外的東西
心法有兩種意思：第一種意思是指『風險控管』、「資金調配」、「戰略規畫」、「心理分析」、「生活調適」等等知識。第二種意義，是指技術本身的心法。例如Ｋ線的解讀，有時候要依照當時其他的市場投資人的集體心理傾向來做分析，這也屬於心法。
更深一層的心法涵義，是把上述講的第一種意義給它繼續擴大，這樣一來，包括『景氣感受』、『政治分析』、『國際投資風向』等等基本分析方面的知識。換言之：技術分析以外的知識，幾乎都可以屬於心法的範疇。
在比較資深的投資人圈子裡，很多中鳥所講的心法，其實多半是指「技術分析本身的心法」，也就是第二種意義。但是，嚴格講起來，那些「依附於技術的心法」，還是屬於技術本身。所以,理想的心法範疇，應該是『第一種意義的擴大』。而不是第二種。
注意：這樣一來，以後你看到某些人說自己的觀念並不欠缺對心法的認識，可要當心點，因為他所指的心法搞不好只是「技術分析本身的心法」，那是微觀的小格局心法，而不是包含我講的風險、資金、戰略、心理分析、生活調適，以及部份基本面的常識；而後者是屬於宏觀、大格局的。
◎心法的重要性
從長遠的觀點來看：心法是最重要的，技術其次。
從短視近利的膚淺觀點來看：技術是最重要的，其次是「技術分析本身的心法」，剩下的就不重要了。
如果想在股市中待久一點、如果想要留在股市中不要被淘汰出去、如果不想被炸毀……那麼，您必須有一個跟鑽石一樣堅韌的觀念，那就是：心法最重要，技術其次。
技術再怎麼厲害，就好像是武功高強的劍客，面對一個兩個或一小撮敵人的時候，還可以，但是這種人上了戰場，充其量只能當個小武官，而不能當大帥。想要當將軍、當元帥，是要懂兵法、懂謀略的，而不是比誰的武術厲害。
股市征戰，如果只打一兩個回合，那麼，最近幾場仗的輸贏就很重要；但是，如果時間拉長，就必須懂整體戰略，不是光憑匹夫之勇衝鋒陷陣砍幾顆人頭去電視跟網路上炫耀一下，就可以說自己是贏家了。
換一個比喻來講：技術很厲害的人就好像手藝高超的廚師，能夠做出很好吃的菜，但是好的廚師自己出去開餐廳的時候，就未必是成功的老闆。股市爭戰，我講的是長期的股市爭戰，是你能夠很正經地把股市操作當成是一門事業在經營。這很像是自己開餐廳當老闆，而不是光憑能夠燒出一兩道美食的好手藝，就可以說自己是成功的餐廳企業家。
◎心法是保命的盔甲
絕大多數的操作者，對心法沒有興趣，所以注定永遠當個輸家。
事實就是這樣：
對風險控管沒興趣的人，遲早會因為壓太多賭注而爆掉；
對心理分析沒興趣的人，遲早會因為壓力太大而引起精神疾病，甚至變成輕度或中度的瘋狂症患者；
對整體戰略沒興趣的人，遲早會因為戰略過時而獲利減少、然後再因為獲利減少而感到挫折、然後再因為長期的挫折感而演變為精神方面的疾病。
絕大多數的操作者，對心法沒有興趣的主要原因，除了自己本身對於知識的冷漠與無知之外，最直接的原因是：因為還沒有拿到技術，所以對心法沒有迫切的須求。
我很明白他們急著拿到技術的渴望心情，但是在現實社會中，完全不是這個樣子的。
以我自己為例：我花最多時間研究的技術，其實不是大家認為最難的短線當沖，而是中線的小波段操作；回憶當年，在研究試錯的那段過程當中，如果不是我知道資金分配（那時候，中線資金只佔三分之一）以及風險控管，恐怕那幾年我的獲利會很差，或者根本沒有獲利。
在還沒有獲得正確的技術之前，你必須要生存下去，你必須要活得夠久，才能夠等到發現技術的那一天。換言之：對於還沒有拿到正確技術的人而言，最急切須要的決不是他腦子裡想要的技術（因為一下子全部拿到而且立刻學會的機率幾乎等於零！），而是能夠保護他的資金、能夠捍衛他的心理、保持他身心平衡的心法。
對於武功很差的戰士而言，最重要的不是異想天開希望自己明天就練成葵花寶典（絕世神功），而是趕快去找一副好的盔甲穿在身上，保住自己的小命（或老命）。
◎得到技術的剎那，心法應該同時誕生
心法是一種精神。是一種學習的精神、是一種謙虛的精神，是一種研究知識、獲得智慧的態度。每學到一門新技術，應該在同一時間誕生與技術相應的心法，否則，技術的正確性就會動搖，甚至變成毒藥（三分之一的機會變成劇毒，三分之二的機率變成慢性毒藥）。
拿到技術的剎那，本來應當同時產生與之相應的心法，也就是正確使用這套技術的背景心理狀態以及戰略地位。但是，幾乎超過七成的人，都會因為學到寶貴技術而產生妄尊自大的心態，然後，開始忘掉很多事情，到最後就變成了另外一個人──這就是大部分初級贏家的寫照。
大部份的初級贏家，在拿到正確技術之後（這個正確技術不是完整的，只是在某些技術分析領域相當銳利而已），就會陶醉在獲利的喜悅中，誤以為自己已經抵達終點。我們可能都以為：初級贏家會對自己現在的績效不滿意，所以會繼續不斷地學習更好的技術與智慧以達到更理想的獲利水準──錯了。我在此可以直接告訴大家：大部分的初級贏家，都忙著推銷自己的那一套方法給一些無關緊要的人，藉以博取一點世俗的虛名，以填補他以往刻苦練功時的孤獨寂寞，所以：大部分的初級贏家，不太在乎自己的獲利績效停滯不前，卻反而很在乎別人對他、以及對他這套操作法的看法跟評價；這些人要的是掌聲、喝采聲、以及自我成就感；連一般人在隨便亂做大賺一次之後都會想再複製一次賺錢的經驗，更何況是知道（部分）正確技術的初級贏家，他們會一再重複自己的經驗與法則，直到突破臨界點之後發生瞬間硬化為止；在此過程中，他們會誤以為自己已經進入不退轉境界；殊不知自己只是進入一個比較大的長週期循環而已，等到這個長週期盡了，就有面臨打落凡塵的危機。
凡此種種，都是心法出了漏洞。在進入高級境界之後：生於憂患，死於傲慢。
最悲慘的，就是那些一開始就把技術跟心法分開來的人。這些搞「唯物論」的人誤以為心法可以等到拿到技術之後再慢慢培養也不遲──我當年也是這樣想的，後來的經驗告訴我：沒有心法的技術，只是一場災難而已，它會以天使的甜美姿態降臨人間，讓你的帳面數字出現美景，然後在你身邊潛伏、腐化你的心靈，讓你的獲利停滯不前，或者乾脆將你炸毀。
我們這一行的人，多的是「技術迷」、「技術痴」、「技術狂」、「技術瘋」，到最後變的技術錯亂（貪多嚼不爛的後果）、沒有技術，陷入半瘋半清醒的呆滯狀態──明明已經精神錯亂，卻不知道自己已經瘋掉，卻還在很清醒的講話、走路、操作、寫文章……行屍走肉的殼子，裡面也不是空無一物，而是「溫水煮青蛙」式的慢慢腐朽。
這些情況的發生原因，其實很簡單：因為一心想追求「聖杯」（正確的技術），所以慾望蓋過了理性，在追逐的過程中慢慢忘掉了心法須以技術『與時並進、互相調配』，於是心靈愈來愈脆弱、遮蔽的心翳愈來愈嚴重，知識愈多、賺的也有一些，卻是以犧牲心法的代價換來的──到最後：積弊難返、沉痾難起，就等著黑天鵝事件爆發，或者「獲利始終裹足不前、無疾而終」了。
心法不是等拿到武器再開始培養的，而是在拿到武器（技術）之前就必須做好教育，否則，鋒利的兵器交給心術不正的人使用，將會是一場漫長禍害的開端。
上篇講到這，下篇繼續。
［上篇結束］
~王力群 Randy Wang. 2008-06-30, Taipei 禮拜一 晚間 10:40
