股市心理學(18)～給業內操盤手的幾個建議
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【想清楚、多忍耐，要看開，道心要堅固】
［寫完！］ 這裡的『業內操盤手』，泛指金融圈、交易圈裏面從事價差操作的交易員或經理人。不包括營業員以及業務代表。
首先要慰勞大家一下：大家辛苦了。
雖然我是完全散戶出身，沒有在業內待過一天，但這二十多年來，耳濡目染，可能比大家多接觸、多知道一些事，所以我希望我這些粗糙的建議可以帶給大家一些參考的實用價值。
建議如下～
１、首先，你要知道業內是以追求利潤為操作的目標（幫公司賺錢），但是自己操作是以追求自己的幸福為目標（幫自己賺取合理的利潤就好），這兩個不太一樣。所以，在業內做會比較累一點，或者累很多──關於這點，你要想開。
２、基本上，每個公司都有很多的家務事，但是你不要太在意，功利社會本來就有很多瑣事，不需要太在意了，做好你自己的工作就好。──但是，這些瑣事都會在平常上班的時間一點一滴進入你的潛意識，不知不覺地在將來造成一定程度的影響。所以，每隔一段時間（一季，或者是半年、一年）不妨靜下心來想一想公司在幹什麼？我自己又在幹什麼？……然後，整理出一個適當的定位，把自己放在適當的位置──如果從來不去這方面的問題，你的定位可能會迷失，或者自己遺漏掉自己的本分。
３、很多公司的長官都是做業務出身，所以他們可能連最基本的交易知識與修養都沒有，如果他們願意學，那還好，但畢竟居上位者大多是官大學問大，所以不太會繼續學習──對於這種現象，交易員要看開，不要因為這樣而輕視公司的高層；對立對你沒有好處，只會加深你的怨恨，於正事無補。所以，想開點，用寬容代替怨恨與對立。而且，怨恨可能會默默助長你自己的傲慢，這點要多小心。建議：不管是在上位或是基層，都要虛心看待市場，減少人事紛爭、避免鬥氣嘔氣。
４、有相當數目的公司高層的長官們，其實跟真正的交易員知識都很遙遠，這點，要有自知之明，千萬不要因為自己在業內當大官就以為自己掌握了市場趨勢或消息內線，要知道內線不只是用來坑小散戶，也是用來殺大魚的。所以，拿薪水就好了，不要太貪，不要用自己的錢下海，安分守己做好自己的監督者與協調者的角色就好。
５、有些業內很迷信自動程式交易系統，這不是個好現象，因為他們使用自動程式交易系統的主要原因是因為不相信交易員──這種懷疑人的態度是不應該的。換言之：過度依賴自動程式系統，只會貶低人的價值，卻低估了市場的智慧，也高估了電腦的智慧。
６、如果要使用自動程式交易系統，除了正確的基本的投資（投機）技巧要懂得以外，你還需要精通許多機率上的問題，但因為關於風險控管中最重要的『隨機致富的陷阱』的知識不容易取得，所以大多數自建的交易系統到最後都死在這一關上面。補救之道無他，只有弄懂隨機致富的知識才是解決之道。但是這方面的知識跟一般公司的營運目標（快速賺錢）背道而馳，所以不必抱持過度希望。
７、有相當數量的自營商意圖使用自動交易系統來克服人為情緒干擾的缺點，但他們忽略了有些操盤手可能會用電腦程式語言的高科技來掩飾自己操作思想的貧乏或錯誤。所以，最重要的是整個操作系統的中心思想是否經得起考驗，而不是電腦系統──電腦交易系統並不是不重要，但是也有個次序。如果人腦先出錯，那麼，寫出來的程式也是錯，把有漏洞的程式灌入電腦裡，再先進的電腦也無法表現優秀。
８、絕大多數的業內都陷溺在短線績效當中，而短線技巧是最難學的；這也是他們操作績效一直無法穩定取悅老闆的最主要原因──我並不是說只能做長期投資，而是要提醒大家：一個正確的短線或中線操作系統，也是要經過『很長時間』的考驗才能夠發揮它的實力。如果你只在一段很短的時間裡去審視一個短線系統，那是不公平的，甚至是絕對錯誤的。
９、接下來要講一個大家最想知道的事：進入業內這個圈子到底有沒有辦法接觸到真正的高手跟他學習？──我先直接給大家一個答案：打消這個念頭吧！──真正的高手，並不是不會待在這個圈子，而是這個充滿商業市儈氣習的圈子會排斥這些真正的高手──原因就在上面第八項：須要花一段很長的時間才能夠驗證誰是真正的高手。但是一般的公司不會那樣做，因為他們講究短期績效。
還有些朋友很善良地認為進入這個圈子以後可以跟隨行家高手學到東西？──這個想法基本上沒錯，但是等你有機會深入了解後就發現有困難。──首先，我要傳遞一項正面訊息，就是：暫且不管這個公司裡面有沒有真正的贏家，你進去之後至少要去觀摩一下別人的管理制度；像一般公司，研究有研究員、風險控管也有專人負責，基金公司甚至下單都有專人代勞，這就是一種分工的制度，而這種精神也是一般散戶最欠缺的。一般散戶因為精力有限、分身乏術、思想欠缺規劃，所以無法幫自己做管理，經常陷入角色混淆與情緒自相干擾──所以，公司的分層制度還是值得學習的。結論也就是這個：要學習法人的分層分工管理精神！換言之：你要學習自律的精神──至於高手，如果有的話，記的要學習他們無形的精神，有形的技術倒是其次。
１０、在台灣，為什麼這麼多的大公司都無法靠操作價差賺錢？而要靠業務部門賺佣金來美化帳面？高手都到哪裡去了？為什麼公司不想辦法辦好在職訓練教育出一批真正的贏家當操盤手？有時候你會覺得納悶：難道這麼大的公司都沒有一個真正的贏家來指導我們這些交易員嗎？……
我先講一個幾乎很少人知道的事情，如果你已經是贏家，而且正在看我這篇文章，我要慎重懇切地告訴你：在過去，有些資深贏家曾經想訓練一批學生當接班人，但是他們到最後都失望了，因為這些訓練出來的高材生到最後都一個一個地走掉，自立門戶去也──這對個體戶的獨立操盤者而言，本屬正常（雖然也會有一些困擾，但總比法人要輕微一點）；但是對於背後有公司組織的法人操盤手而言，這事大條了，因為牽扯到「我們搞了半天，原來都是幫我們的競爭對手培養人才」，還有就是「怕洩露公司機密」，以及「同僚之間相互競爭，所以不願意把技術教給別人」──不過，依我的個人經驗，最根本的問題是：在商業公司辦『教育』，很難，因為真正的教育是不可以沾染商業氣息的。
１１、一般的業內公司，賺錢大多是隨機致富的陷阱，賠錢的時候才可以真正學到教訓。所以，進入公司學習，有一個重點：就是觀察別人為什麼會失敗？然後自己從中學取教訓，警惕自己以後不要跟別人犯一樣的錯誤──在業內，可以觀摩到很多教訓、可以多聽到一些事情，這是我們在當散戶的時候所欠缺的，因為散戶就是散戶，操作的時候是各自分散，沒有集團的。業內公司卻是一個集團，在裡面待久一點，應該可以多了解一點市場的真相，以及人性的真面目。不過，也要小心反效果；我有一個朋友，因為待的久了，自己想不開，在圈內看多了以後對人性跟市場都感到異常的悲觀，整個人墮入虛無──這種狀況要避免。換言之：不要以偏概全；業內只是市場的一塊而已，不是全部，不能拿業內的思維模式來當作是真正的贏家思維文化。
１２、業內操盤手，從某一個角度來看，有機會幫大資金操作，是好命；但是從另一角度來看，尤其是從修行的角度來看：生活在這種大型的體制文化之下把青春歲月賣給公司去拼命搏錢，是很傷的！很不划算！──操作生涯有時候壓力本來就大，要學著化解；但是在公司裡，比在家裡獨自一人更難化解！──關於這點，要想開，一定要看開，否則會生病。
◎感想與建議
許多年輕朋友想進業內，是想建立自己的人脈，然後再從人脈找「金脈」──對於這種念頭，我不能說他錯，但是請搞清楚一個基本重點：如果自己沒有培養出正確的交易知識跟智慧，那麼，就算你找到了大資金，人家也願意給你代操，但那卻會是一場大災難的開始──只因為你都在搞業務、搞交際、搞人脈、搞隨機致富、搞直覺、搞妄想，而沒時間搞學習──然後你背著大資金碰到黑天鵝，受的傷會是別人的好幾倍。當然，有些無恥的人在虧錢後會影響媒體去幫他掩蓋虧損的交易，甚至鼓動媒體幫他東山再起，但是我勸新手不要學這種人，這種錢是不能賺的。
很多操盤手在公司成功以後就出去自立門戶，結果卻是災難的開始──原因是：以前當人下屬，有長官盯著幫你做風險控管；等到自己出去當老闆，沒人管你了，你只有自己管自己，此時卻開始失控……這是悲劇、是遺憾，也是當初『學藝不全』惹的禍──所以，要切記：不要自滿。很多事，等你離開職場之後就會發現：原來當我們這種獨立操盤手也不是那麼容易，至少你要忍受更多的孤獨。
台灣的交易觀念，是相當落後的，所以，當你愈接近成功，你反而會覺得愈蕭索寂然、愈跟公司文化格格不入，如果此時你是在業內公司，這種感覺會很難受；但難受畢竟只是一時，如果你真正具備贏家的素質，這一關是一定要過的。靠自己的修養、自己的器識，去接受考驗。不管在業內還是業外，都永遠不要放棄交易──這才是贏家該有的志氣。
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～王力群（王勵群） Randy Wang. 台灣, 台北，2009-03-10 禮拜二 am.11:17～03-11 禮拜三 pm.1:36
